Міністерство фінансів США призначило другому за величиною банку країни штраф у розмірі понад $1,21 млрд. Підставою стали порушення законодавства про протидію відмиванню коштів і дотримання санкцій. Про це повідомляє джерело.
Штрафи оголосили у вівторок, 13 жовтня. Вони стали третьою за величиною фінансовою санкцією в історії міністерства.
Деталі призначених штрафів
Мережа з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) призначила банку $1,2 млрд. Банк не забезпечив належне виявлення, запобігання та повідомлення про ризики національної безпеки. Серед них діяльність китайських мереж з відмивання коштів і незаконні фінансові операції на південно-західному кордоні США.
Банк передав третім сторонам значну частину обов’язків із самостійного виявлення та повідомлення про підозрілі операції. Він несвоєчасно повідомив FinCEN про підозрілі транзакції на суму понад $5 млрд. Порушення також стосувалися перевірок клієнтів.
Управління контролера грошового обігу (OCC) призначило $750 млн за недоліки та неефективність програми протидії відмиванню коштів. Це найбільший штраф в історії відомства. Сума від FinCEN враховує зменшення на розмір штрафу OCC.
Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) уклало мирову угоду на $11,6 млн через ймовірні порушення санкційних програм щодо Ірану, Росії, наркотрафіку та міжнародного тероризму. Банк погодився врегулювати 475 випадків. Угода передбачає навчання персоналу, перевірки, аудит і подальшу співпрацю з OFAC.
Заяви міністерства та банку
Міністр фінансів Скотт Бессент заявив, що порушення з боку установ такого масштабу створюють ризики незаконного фінансування для всієї фінансової системи країни. «Ці дії чітко показують, що навіть найбільші фінансові установи не стоять вище закону», – наголосив він.
У Bank of America заявили, що серйозно ставляться до дотримання вимог щодо протидії фінансовим злочинам. «Ми інвестували мільярди доларів у технології та залучили тисячі співробітників для боротьби з фінансовими злочинами. Наша команда вже далеко просунулася в роботі та налаштована завершити заходи, необхідні для усунення проблем, на які вказали регулятори», – ідеться в заяві банку.